衡南县冠市派出所成功阻断“贷款刷流水”电诈案 扣押涉诈资金14.4万元

衡阳新闻网讯　通讯员廖忱　记者唐家华报道　近日，衡南县公安局冠市派出所精准预警、快速处置，成功阻断一起以“贷款刷流水”为名的电信网络诈骗案件，当场依法扣押涉诈资金14.4万元，及时阻止群众转账，全力守护了人民群众的财产安全。

当天上午，冠市派出所接到辖区银行工作人员紧急反馈，称一名客户正准备向陌生账户转账10万元现金，其转账行为异常，资金往来存在明显可疑之处，疑似遭遇电信网络诈骗。接到预警信息后，派出所反诈预警民警第一时间赶赴银行现场，对该笔转账业务展开紧急核查。

民警抵达现场后，立即与准备转账的辖区居民沟通交流，仔细查看其手机聊天记录及资金往来信息，初步判定该笔转账资金高度疑似涉诈资金，当即果断阻止居民进行转账操作，并将其带回派出所做进一步调查核实。

经深入调查得知，该居民因经营养殖场急需周转资金，便在网上联系了一家所谓的“贷款公司”。对方声称可快速办理贷款，骗取该居民信任后，先后要求其提交营业执照、身份信息等资料进行虚假“审核”。资料提交完毕，对方又以其名下账户“资金流水过少”为由，谎称必须“刷流水”才能通过贷款审批。在居民表示无多余资金操作后，对方假意提出可“帮忙”刷流水，但需收取1％的手续费，急需用钱的居民信以为真，当即答应了对方的要求。

随后，诈骗分子分三次向该居民银行账户转入5.5万元、10万元、4.4万元，共计19.9万元，并不断催促其将全部资金转入指定的陌生账户，谎称此举是为账户提升流水，助力贷款快速审批通过。就在居民准备按照对方要求转账时，民警及时赶到并成功制止，避免了群众财产遭受重大损失。

经警方专业分析研判，骗子转入居民账户的资金均为涉诈赃款，所谓的“贷款刷流水”，本质上是诱骗群众出借、操作自身银行账户，帮助不法分子进行“跑分”洗钱的违法犯罪手段。一旦居民完成转账，不仅贷款无法获批，自身还可能沦为诈骗分子的“帮凶”，需承担相应的法律责任。

目前，警方已依法当场扣押涉案涉诈资金14.4万元，案件正在进一步侦办中。

衡阳公安在此温馨提醒广大群众，切勿轻信网络上无抵押、低利息、秒放款的虚假贷款广告，凡是办理贷款时要求先转账、刷流水、交保证金、提供验证码等信息的，全都是诈骗。遇到资金周转需求，务必通过正规银行、金融机构申请办理。如不慎遭遇类似骗局，或发现可疑转账、涉诈线索，务必第一时间拨打110报警求助，守住自身“钱袋子”，远离电信网络诈骗陷阱。